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两年考过CFA+FRM,年薪70万,这位90后PE小哥哥真的太优秀了

发布时间:2019-01-04 10:35:45   来源:    浏览次数:

工作后备考CFA和FRM效率比在学校期间低了很多,那怎么办呢?

CFA和FRM,是金融领域最具含金量的两大证书之一。


据融仕所知,许多券商投行、基金、VC、PE的核心岗位从业人员,都有考出其中1-2个的证书以傍身。


正如融仕之前认识的一个融仕CFA三级学员洛同学,某知名PE的Analyst,就同时考下了CFA和FRM。今天呢,本文就来分享下他的考证心得。


我们先来说说这位小哥哥:


香港中文大学金融硕士,在校考过CFA二级、FRM一级

毕业后进入高盛作为Analyst工作两年,期间考下CFA三级和FRM二级

后跳槽知名PE,从事Analyst工作

基础年薪350K,bonus9-12个月,综合计年薪70万左右


这时候,洛同学研究生才毕业两年。不得不说,确实是非常的优秀。


昨天,洛同学受邀分享自己考CFA和FRM的心得,很爽快的同意了,并将自己的备考心得拟成稿发给了融仕


我们先看看他CFA和FRM的成绩单:


3.png


下面,我们就来听听,这么优秀的小哥哥,他对于考CFA和FRM,有些什么样的看法和建议。


什么样的人适合考CFA和FRM


我认为,不管想考CFA还是FRM,你首先都要确定你为什么要考,以及适不适合考。


在我看来,我觉得应该适合考的人是这样的:


跨专业想转行金融的求职者,


未来想进入金融顶层的求职者,


想系统学习金融知识加强专业技能的行内人员,


以及做研究、风控或者财务分析的从业人员也可以拿来贴贴金。


对于想进入这个行业的人,金融证书是一个非常好的敲门砖(但只是敲门而已,想进门则需要实际能力和更好的素质做支撑)。


特别是对于专业不对口的人,金融证书是为数不多的可以放到简历上的亮点之一。


另外,金融证书也可以让专业不对口的人士快速上手。


我记得我在面试高盛之前,接到了摩根斯丹利的面试邀请,当时有一个competitor和我一起参加面试。


对方是某知名大学理学硕士的毕业生,因为面试过程中听不懂面试者提的「现值」的概念,被面试官直接鄙视了,很客气的给他开了几本书单让他回去再做准备。


我想,如果当时他学过CFA,即使是一级,都不会出现这种情况。


还有一点就是,CFA和FRM都是有深厚积累的职业考试,其广度和深度经历了历史的考验。


可以说,CFA考完后,金融从业的一些基础知识基本都知晓。这无论在面试和工作中,都有极大的好处。


当然,由于CFA应用于全球金融市场,有些内容并不适用于有特色的中国市场。


但随着中国市场的持续开放和创新,进一步与国际社会接轨后,CFA和FRM的知识价值会越来越大。



CFA和FRM的备考心得


首先说说我考两个证书后,对各自级别难度的感受:


FRM Part I < FRM Part II = CFA Level 1 < CFA Level 2 < CFA Level 3


上述仅为个人看法,个人觉得CFA和FRM在考的东西上有交叉处,考了CFA再去考FRM,备考可能会轻松很多。


再来说说我的学习所用的资料,先说CFA。


1.CFA的学习资料有官方原版教材和Notes。


其中Notes是官方教材的缩减版(Notes一般1500页左右,原版教材3500页左右),大多数人用的都是Notes。至少我,我学CFA的时候,并没有看原版教材,就只用了Notes。


由于我研究生学的是金融专业,所以在知识点的概念理解上要有不少优势,但是英语方面还是费了些力气。


2.纵观我总的复习下来,总结为看网课(结合Notes看)。


其中网课很多网站论坛上会有,或者报了培训班后会有面授课,都要细致地听,并做好笔记。


3.我觉得备考CFA最重要的就是做题。我在复习的过程中做过以下的题目(有些没做完):


Notes后的习题和附带的Practice Exams

CFA协会提供的Mocks和Practice Exams(每年各两套)

CFA协会提供的真题(协会会公布往年三级上午的真题)

融仕的真题


我觉得把网课看个两三遍,Notes过一两遍,认真做做笔记定期回顾,再将上面提到的题目做一下,考试都不会有很大问题。


其中三级可能特殊些,因为有essay题,必须还学会个人和机构IPS的写作套路。


机构IPS套路相对少点,个人IPS却翻着各种花样考asset base, liquidity needs,还有required return 的关系,颠来倒去其实就是这3样,但中间有各种花样,防不胜防,要多练习。


再来说说我的FRM,套路跟前面一样,看网课、做笔记和刷题三件套。


FRM的学习资料有Handbook和Notes。我考一级的时候并不知道有Notes,只看了Handbook,考完后觉得看Handbook已足够。


但是到了二级的时候,我还是选了Notes,发现Notes的内容比Handbook要多不少,实际考试也是如此,所以二级最好还是使用Notes。


最后就是,刷题还是必不可少的。我当时刷的题主要是:


GARP协会官方练习题(协会官网上直接获取,质量较高)

Notes后面的习题

融仕FRM题库


总的来说,这两段考证经历对我来说,也是个不小的挑战,但是也有不少收获。


就拿CFA的课程说,与我硕士学的课程有60%-70%的知识重合,其余的部分,对我的专业知识进行了补充,有不少的受益。


技多不压身


记得在融仕学习期间,有同期学习的同学得知我还同时备考着FRM的时候,表示有些惊讶。


实际上,这并不是什么奇怪的事情,就我们公司来说,每个人手里都有两三个证书,CFA、CPA、FRM、ACCA,我们的领导还考出了北美精算师,应该说是最最难考的证了吧。


事实上,现在社会上高学历的本科生研究生已经非常之多,据说今年考研的人数还创下十年之最,达到了290万人,并且各大高校的研究生院都在扩招。


以后高学历的研究生将比现在多的多,而当大家背景不相上下的时候,多一点筹码总是好的。


还有一点就是,就算你考个证书不是为了求职加分,多多学习知识总是好的,保持学习的习惯。


我在考CFA三级和FRM二级的时候,很明显感觉到脱离了校园的学习环境后,学习的效率要比以前低的多。


渐渐地,我们会发现生活和工作中越来越多的事情会占据我们的心智,让我们无法专心学习。


但越是这样,我们越要抽出时间来学习。另外,我也知道毕业后很多人的学习带上了不少功利性,这种情况下,要花钱考证学的东西反而比起寻常的学习更能给予我们动力。


这大概是我对考证最支持的一点,总结完毕,希望我的分享对大家有所帮助。



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