CFA证书有帮助吗?
发布时间:2024-06-1810:43:58发布作者:

要想在一个行业走得远业务必须要精。对于金融基础知识不好的学生来说可以通过CFA来弥补吗?


答案是当然可以!


纵观整个CFA一级的框架,我们学习后的产出就是一个本科毕业生所该具备的金融学知识,而且具有很高的实操性(估值,统计,还有证券组合基本常识)。


其实CFA一级对于一般银行的客户经理和分析师助理已经受用了,因为推荐产品过程中并不需要估值或者投资管理理论,我们唯一需要的就是了解产品进行介绍。


以金融研究员/证券分析员为例做个岗位技能分析:这类职位对学历和专业的要求更加严苛,一般是需要系统学习过金融学、证券分析等知识的硕士生,若能了解审计、会计财务知识,并且具有良好的沟通表达及文字能力就再好不过了。


同时,CFA之类的专业证书也能成为加分项。金融行业财务知识也是必不可少。报表里面各项要明白。关键比率及含义要懂。这个其实也很简单,上一门基础的会计课或者CFA学到的都够用。


以投资银行为例:总的来说,投资银行整体已经告别了暴利时代,在业务上不得不寻找新的赢利点,其中有一些投行朝着资产管理方向转型,大摩便是如此。这也意味着企业的成本控制增加,投行的薪酬和鼎盛时期不可同日而语。


但同时投行部门的招人需求也相应地降低了,更多想要进入金融行业的应届生们可以进行尝试。一般来说,这类职位需要应届生具有国际化的视野和良好的英语沟通能力。


相对而言,学校的一些课程对扎实基础、知识结构比较有效,但是视野的提升和英语沟通表达能力的培养还是需要个人去努力的,在求职时或入职后,进行一些专业的学习培训,如CFA培训等,就是一种不错的选择,结交金融业朋友、锻炼英语能力、提升国际视野,三管齐下。



专业不对口,证书弥补的作用更大


金融行业现在大多是金融专业出生了,中高层MBA学生居多。本科可以是everywhere……机械工程、数学、历史、心理学,什么都可以。


而根据我的经历,我看到的人,一般本科,不是学金融的,反而走的更远。但是现在学金融的人基数太大,所以大家可能觉得都是学金融的。如果专业不行,可以靠证书来弥补。


比如入门级证书(证券从业、基金从业、银行从业等)让专业不对口的人士快速上手。我在念书的时候有一个误区,即只要数学好,很多东西可以工作时才学。


但在参加工作面试摩根斯坦利时被直接鄙视,因为我听不懂面试者提的「现值」的概念,面试者很客气的跟我开了几本书单让我回去再做准备。比如一个风控人员需要对接多个不同的业务,同时压力相对较小可以用来准备考试。非核心岗位由于没有明确的业绩数字,所以CFA也算得上是提升个人价值的一种方式。


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